TÉRMINOS Y CONDICIONES – Futswap LLC

TÉRMINOS Y CONDICIONES – Futswap LLC

Última actualización: 30 de agosto de 2024

Versión 1.0

ACUERDO DE TRANSMISIÓN DE DINERO

 

ESTOS TÉRMINOS Y CONDICIONES (Términos del MTA) DEL ACUERDO DE TRANSMISIÓN DE DINERO (“MTA” O “Acuerdo”) SE INCORPORARON COMO UN COMPONENTE ESENCIAL DEL MTA. AL FIRMAR EL MTA, EL CLIENTE CONFIRMA QUE HA ACCEDIDO Y REVISADO ESTOS TÉRMINOS DEL MTA Y QUEDA OBLIGADO POR ELLOS. LAS SIGLAS, LAS INICIALES Y LA TERMINOLOGÍA SE DEFINEN EN EL PRESENTE DOCUMENTO O EN EL CUERPO DEL MTA.

A. PLAZO

El Acuerdo de Transferencia de Dinero (MTA) comenzará en la Fecha de Entrada en Vigor indicada y continuará hasta su terminación formal mediante escrito firmado por un funcionario o representante legal de cualquiera de las Partes, enviado a la otra Parte a sus direcciones indicadas. La terminación del MTA no cancelará ni afectará los derechos de ninguna de las Partes, tal como se describen en el MTA. La terminación del MTA no afectará las cuotas adeudadas por el Cliente a Futswap en ese momento.

B. TARIFA DE TRANSMISIÓN DE DINERO

Futswap, de conformidad con la ley federal, deducirá las tarifas de servicio del importe de dinero transmitido en nombre del Cliente (tarifas de transmisión de dinero). Futswap se compromete a notificar al Cliente sobre dichas tarifas de transmisión de dinero antes de iniciar cualquier transferencia. Futswap se reserva el derecho de modificar o alterar nuestras tarifas de transmisión de dinero, notificándoselo al Cliente en el momento de cualquier transferencia o antes. 

C. COMISIÓN POR INTERCAMBIO DE DINERO

Si el Cliente envía dinero a Futswap en una moneda fiduciaria distinta del dólar estadounidense, Futswap deducirá las comisiones por conversión de dicha moneda fiduciaria a USD (comisiones por intercambio de dinero). Futswap se compromete a notificar al Cliente sobre dichas comisiones antes de la aceptación y conversión. Futswap se reserva el derecho de modificar o alterar sus comisiones por intercambio de dinero, notificándoselo al Cliente en el momento o antes de la aceptación y conversión de dicha moneda fiduciaria a USD. Futswap no acepta todas las monedas fiduciarias distintas del dólar estadounidense y podría verse obligado a rechazar o devolver una transferencia electrónica de moneda fiduciaria (ETF) recibida en monedas fiduciarias no admitidas (también conocidas como "monedas"). Comuníquese con Futswap antes de enviar cualquier moneda fiduciaria que no sea USD para determinar si Futswap puede aceptar dicha moneda fiduciaria que no sea USD, o si utiliza la plataforma de Futswap para dicha solicitud de servicio de transmisión de dinero (MTS), todas las monedas admitidas se mostrarán en la plataforma.

D. COMISIÓN DEL COMERCIANTE DE DIVISAS

Futswap deducirá las comisiones por la conversión de USD a/desde activos digitales (comisión de cambio de divisas). Futswap se compromete a notificar al Cliente sobre dicha comisión antes de iniciar la conversión de USD a/desde activos digitales. Futswap se reserva el derecho de modificar las comisiones de cambio de divisas, notificándoselo al Cliente antes o durante la conversión de USD a/desde activos digitales. Nota: Su cuenta Futswap solo admite importes de activos digitales con dos decimales, por lo que todos los importes de activos digitales se redondearán a la baja.

E. ABONAMIENTO A LA CUENTA DEL CLIENTE — NETO DE TODAS LAS TARIFAS POR SERVICIO

La cuenta del Cliente con Futswap será acreditada con un monto neto, ya sea USD o activos digitales dependiendo de la naturaleza de la solicitud MTS, igual al monto bruto inicialmente asignado o proporcionado por el Cliente menos todas las deducciones de tarifas aplicables descritas anteriormente en B. - D. Por lo tanto, debe asegurarse de que se hayan contabilizado todas las tarifas de servicio aplicables al calcular el monto bruto para (1) enviar a Futswap, o (2) solicitar a Futswap que procese, para una solicitud MTS.

F. INSTRUCCIONES DE TRANSMISIÓN DE DINERO

1. Todos los ETF de USD a USD deben iniciarse a más tardar a las 11:00 a. m., hora del este de Estados Unidos (ET), para que se envíen el mismo día. Los ETF de USD a USD iniciados después de esa hora se enviarán lo antes posible; idealmente, antes del final del siguiente día hábil.

2. Todas las solicitudes de MTS, salvo las enumeradas en el apartado F.1, deben iniciarse a más tardar a las 11:00 a. m., hora del este, para que se procesen en un plazo de dos (2) días hábiles. Todas las demás solicitudes de MTS iniciadas después de esa hora se procesarán lo antes posible; idealmente, antes del final del tercer (3.er) día hábil.

3. El Cliente es responsable de proporcionar, como mínimo, (a) documentación de respaldo, como una factura, contrato y/o acuerdo, y (b) información precisa al iniciar una solicitud de MTS.

4. Futswap ofrece diferentes modalidades para que un Cliente inicie una solicitud MTS, contáctenos para analizarlo más a fondo.

5. Futswap podrá, a nuestra discreción, tomar medidas para verificar la autenticidad de una solicitud MTS antes de iniciar dicha solicitud MTS.

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G. SEGURIDAD Y AUTENTICACIÓN

El Cliente se compromete a cumplir con todos los protocolos de seguridad y solicitudes de autenticación de Futswap. Estos protocolos y solicitudes pueden incluir, entre otros, los siguientes:

1. inicios de sesión con nombre de usuario y contraseña únicos para solicitudes de MTS; o

2. preguntas de seguridad, claves API autenticadas, autenticación de dos factores (2FA) y/u otra información identificable única para solicitudes de MTS.

Si el Cliente no puede proporcionar dinero, activos digitales o información aceptables en respuesta a solicitudes de seguridad o autenticación, Futswap se reserva el derecho de rechazar una solicitud de MTS.

H. AUTORIZACIÓN PARA LA TRANSFERENCIA

Como recordatorio, al firmar el Acuerdo MSA, el Cliente autoriza plena e incondicionalmente a Futswap como su agente (apoderado) para actuar en su nombre en la apertura de cuentas y las transacciones con proveedores de activos digitales que sean necesarias para brindarle nuestros servicios. Usted reconoce que esta autorización para que Futswap actúe como su agente (apoderado) conlleva un interés y es irrevocable mientras usted tenga acceso a la plataforma o las Partes mantengan nuestra relación comercial. Al firmar el Acuerdo, nuestros servicios incluirán en adelante el MTS descrito en este documento. Esta autorización permite a Futswap abrir, acceder y cerrar cuentas financieras y de activos digitales (cuentas del Cliente), así como transferir USD, moneda extranjera y activos digitales hacia y desde las cuentas del Cliente, incluidas las cuentas de Futswap, a cuentas de terceros, según lo solicite el Cliente mediante solicitudes de MTS.

I. CANCELACIÓN DE TRANSFERENCIA DE DINERO

Las solicitudes de MTS no podrán cancelarse una vez enviadas por el Cliente. Futswap podrá, a su discreción, intentar cancelar una solicitud de MTS enviada a petición del Cliente, pero no podrá garantizar el éxito de dicha acción una vez enviada debidamente. Futswap podrá cobrar al Cliente una tarifa administrativa por intentar cancelar una solicitud de MTS. Los límites de dicha tarifa administrativa se discutirán y acordarán entre las Partes antes de que Futswap comience a intentar cancelar una solicitud de MTS.

J. INDEMNIZACIÓN

El Cliente asume la total responsabilidad de la legitimidad comercial y la exactitud de todas las solicitudes de MTS. Futswap no será responsable en ningún caso de pérdidas o daños si un MTS se ha ejecutado de buena fe conforme a la solicitud del Cliente. Futswap no se responsabiliza de los retrasos en el procesamiento que puedan producirse al completar las solicitudes de MTS. El Cliente se compromete a indemnizar y eximir de responsabilidad a Futswap, sin limitación alguna, ante cualquier reclamación, pérdida o daño derivado de las acciones de buena fe de Futswap en su nombre.

K. COMUNICACIONES

Futswap se comunicará con el Cliente a través de los datos de contacto proporcionados y descritos en el MSA.

L. DECLARACIONES Y GARANTÍAS DEL CLIENTE

Al intentar o enviar una solicitud MTS, el Cliente declara y garantiza que:

1. ha recibido una copia del Acuerdo y acepta estar sujeto a él y cumplirlo, incluidos estos Términos de MTA, y comprende que está sujeto a cambios de acuerdo con la ley aplicable;

2. usted está debidamente organizado, existe válidamente y se encuentra en regla conforme a las leyes de su respectivo domicilio de formación y deberá permanecer en regla de manera constante durante toda la vida de la MTA;

3. usted está debidamente calificado y en regla para hacer negocios en todas las jurisdicciones donde realiza negocios y deberá permanecer en regla de manera constante durante la vigencia del Acuerdo;

4. usted tiene todo el poder y autoridad organizativa necesaria para haber firmado el MSA y el Acuerdo con Futswap y para cumplir con todas las obligaciones requeridas por usted bajo el MSA y el Acuerdo; 

5. la información personal y comercial que usted nos proporciona en relación con el MSA, su cuenta Futswap y el Acuerdo es verdadera, correcta y completa y se actualizará rápidamente para permanecer así durante toda la vida de su relación con Futswap;

6. ninguna persona (el término "persona" incluye tanto personas físicas como jurídicas) que controle, esté controlada por o bajo control común con el Cliente esté bloqueada o sancionada por los Estados Unidos (EE. UU.) o Canadá o cualquier otra jurisdicción relevante, incluidas aquellas identificadas en las diversas listas de sanciones de la Oficina de Control de Activos Extranjeros de los EE. UU. (OFAC) (Lista de Nacionales Especialmente Designados, Lista Consolidada de Sanciones y Listas Adicionales de Sanciones de la OFAC), la Lista Consolidada del Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas (ONU) (CSNU) y las Sanciones Canadienses;

7. ningún beneficiario final (UBO) del Cliente está bloqueado o sancionado por los EE. UU., Canadá, la ONU o cualquier otra jurisdicción relevante, incluidas aquellas identificadas en las diversas listas de sanciones de la OFAC, la Lista Consolidada del Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas y las Sanciones Canadienses;

8. con respecto a los UBO, el Cliente (a) ha llevado a cabo una debida diligencia exhaustiva para establecer las identidades de dichos UBO, (b) tiene la evidencia de dichas identidades y estatus y mantendrá dicha evidencia durante al menos diez (10) años, y (c) pondrá dicha evidencia, y cualquier evidencia adicional que podamos requerir, a nuestra disposición de inmediato cuando la solicitemos de acuerdo con las leyes, reglas y regulaciones aplicables (colectivamente “Leyes”);

9. usted ha realizado una investigación de antecedentes exhaustiva de todos sus clientes de conformidad con todas las leyes aplicables, incluyendo, entre otros, la verificación de su identidad, la recopilación y conservación de datos sobre cada persona y teniendo gran confianza en que conoce y comprende a cada persona, incluidos los funcionarios, directores, al menos un representante legal y los UBO de las personas jurídicas (a menudo conocidos por siglas como AML/CTF o PLD/FT, CIP, CDD, EDD, KYC, KYB, ODD) y deberá poner esa evidencia, y cualquier evidencia adicional que podamos requerir, a nuestra disposición de inmediato cuando se la solicitemos de conformidad con las leyes aplicables.

10. Usted reconoce y acepta informarnos inmediatamente si alguna de las representaciones realizadas en este documento deja de ser verdadera o si ya no cree razonablemente que tiene evidencia satisfactoria de su veracidad;

11. el Representante Legal que acepta y está de acuerdo con el MTA para el Cliente tiene/tiene la autoridad corporativa necesaria para abrir cuentas financieras y/o cuentas de crédito y acepta y está de acuerdo con el MTA en nombre del Cliente y tiene al menos la mayoría de edad (lo que significa que la persona tiene la capacidad de celebrar legalmente contratos vinculantes);

12. los fondos que usted envía o recibe bajo el MSA y/o de nuestro MTS no se derivan de ni están relacionados con ninguna actividad ilegal, incluidos, entre otros, delitos financieros o corrupción como soborno, trucos de confianza o estafas, falsificación y falsificación que incluye la producción de moneda de curso legal o bienes o servicios falsificados, evasión de sanciones económicas, malversación de fondos, fraude, falsificación, robo de identidad, lavado de dinero, financiamiento de la proliferación, evasión fiscal, financiamiento del terrorismo o robo, ni se utilizarán o involucrarán "tumblers" o "mixers" para enmascarar los orígenes o destinos finales (colectivamente "delitos financieros"). 

13. Todos los pagos se realizarán únicamente hacia o desde cuentas financieras (que incluyen cuentas digitales) que no se encuentren en un país o territorio que haya sido designado como “Jurisdicciones de alto riesgo sujetas a un llamado a la acción” por el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) o que esté bloqueado o sancionado por la OFAC, el Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas, Canadá o cualquier otra jurisdicción relevante.

14. Nuestro MTS solo se utilizará para fines comerciales legítimos y no será: utilizado para fines personales, familiares o domésticos; proporcionado a, o utilizado para el beneficio de, una persona, organización, región o país que esté bloqueado o sancionado por los EE. UU., Canadá, la ONU o cualquier otra jurisdicción relevante, incluidas aquellas identificadas en las diversas listas de sanciones de la OFAC, la Lista Consolidada del CSNU y las Sanciones Canadienses; utilizado por terceros no afiliados; utilizado para cualquier otra actividad que no sea para el beneficio comercial del Cliente o de los clientes del Cliente; o utilizado para cualquier propósito que sea ilegal o esté prohibido por la MTA, la MSA o cualquier otro acuerdo con Futswap.

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M. LEY APLICABLE

El Acuerdo se regirá por Artículo 4A del Código Comercial Uniforme, que ha sido adoptado en el Código de Montana Anotado 2021Título 30. Comercio y Servicios, Capítulo 4A. Transferencias de Fondos del Código Comercial Uniforme y, según lo establecido en el MSA, las leyes del Estado de Montana en EE. UU. (Montana), excluyendo sus normas sobre conflicto de leyes o elección de la ley aplicable, salvo en la medida en que rijan las leyes federales de EE. UU. Todas las solicitudes de MTS se tramitarán de conformidad con las leyes aplicables, tal como se establece en el presente documento.

 

© Futswap LLC. 2024 está registrada en FInCEN como un MSB en el estado de Montana.