الشروط والأحكام – Futswap LLC

الشروط والأحكام – Futswap LLC

آخر تحديث 30 أغسطس 2024

الإصدار 1.0

اتفاقية تحويل الأموال

 

تُعدّ هذه الشروط والأحكام (شروط اتفاقية تحويل الأموال) جزءًا لا يتجزأ من اتفاقية تحويل الأموال. بتوقيع العميل على هذه الاتفاقية، يُقرّ بأنه اطلع على شروطها واطلع عليها، ويلتزم بها. تُعرّف الاختصارات والأحرف الأولى والمصطلحات المستخدمة هنا أو ضمن متن اتفاقية تحويل الأموال.

أ. المصطلح

يبدأ سريان اتفاقية نقل المواد (MTA) من تاريخ سريانها المحدد، ويستمر حتى إنهائها رسميًا بموجب خطاب موقع من مسؤول أو ممثل قانوني لأي من الطرفين، يُرسل إلى الطرف الآخر على عنوانيه المذكورين. لا يُلغي إنهاء اتفاقية نقل المواد (MTA) أو يؤثر على حقوق أي من الطرفين المنصوص عليها في الاتفاقية. كما لا يؤثر إنهاء اتفاقية نقل المواد (MTA) على أي رسوم مستحقة على العميل لشركة Futswap في ذلك الوقت.

ب. رسوم تحويل الأموال

وفقًا للقانون الفيدرالي، تخصم شركة Futswap رسوم الخدمة من مبلغ الأموال المحولة نيابةً عن العميل (رسوم تحويل الأموال). وتوافق شركة Futswap على إخطار العميل برسوم تحويل الأموال هذه قبل بدء عمليات تحويل الأموال. وتحتفظ شركة Futswap بالحق في تغيير أو تعديل رسوم تحويل الأموال الخاصة بنا مع إشعار العميل عند أو قبل أي تحويل أموال. 

ج. رسوم مبادلة الأموال

إذا أرسل العميل أموالاً إلى Futswap بعملة ورقية غير الدولار الأمريكي، فإن Futswap ستخصم رسوم خدمة لتحويل هذه العملة الورقية غير الدولار الأمريكي إلى الدولار الأمريكي (رسوم مبادلة العملات). توافق Futswap على إخطار العميل برسوم مبادلة العملات هذه قبل الموافقة والتحويل. تحتفظ Futswap بالحق في تغيير أو تعديل رسوم مبادلة العملات لدينا بإشعار العميل عند أو قبل قبول هذه العملة الورقية غير الدولار الأمريكي وتحويلها إلى الدولار الأمريكي. لا تدعم Futswap جميع العملات الورقية غير الدولار الأمريكي، وقد تضطر إلى رفض أو إرجاع التحويل الإلكتروني للعملة الورقية (ETF) المستلمة بعملات ورقية غير مدعومة (تُعرف أيضًا باسم "الأموال"). يرجى الاتصال بـ Futswap قبل إرسال أي عملة ورقية غير الدولار الأمريكي للتأكد مما إذا كان Futswap قادرًا على قبول مثل هذه العملة الورقية غير الدولار الأمريكي، أو إذا كنت تستخدم منصة Futswap لطلب خدمة تحويل الأموال (MTS)، فسيتم عرض جميع الأموال المدعومة في المنصة.

د. رسوم تاجر الصرف الأجنبي

ستخصم Futswap رسوم خدمة تحويل الدولار الأمريكي من/إلى الأصول الرقمية (رسوم صرف العملات الأجنبية). وتوافق Futswap على إخطار العميل بهذه الرسوم قبل بدء عملية تحويل الدولار الأمريكي من/إلى الأصول الرقمية. وتحتفظ Futswap بالحق في تغيير أو تعديل رسوم الصرف الأجنبي بإشعار العميل عند أو قبل تحويل الدولار الأمريكي من/إلى الأصول الرقمية. يُرجى الملاحظة: يدعم حساب Futswap الخاص بك مبالغ الأصول الرقمية التي تصل إلى منزلتين عشريتين فقط، لذا سيتم تقريب جميع مبالغ الأصول الرقمية إلى منزلتين عشريتين.

هـ. إيداع حساب العميل - صافي من جميع رسوم الخدمة

سيتم إضافة مبلغ صافٍ، إما بالدولار الأمريكي أو الأصول الرقمية، إلى حساب العميل لدى Futswap، وذلك حسب طبيعة طلب MTS، وهو يساوي المبلغ الإجمالي المخصص أو المقدم في البداية من قبل العميل مطروحًا منه جميع خصومات الرسوم المعمول بها والموضحة أعلاه في ب. — د. لذلك، يجب عليك التأكد من احتساب جميع رسوم الخدمة المعمول بها عند حساب المبلغ الإجمالي (1) لإرساله إلى Futswap، أو (2) لطلب Futswap للمعالجة، لطلب MTS.

و. تعليمات تحويل الأموال

1. يجب أن تُفعّل جميع صناديق المؤشرات المتداولة (ETFs) بالدولار الأمريكي مقابل الدولار الأمريكي في موعد أقصاه الساعة 11:00 صباحًا بتوقيت شرق الولايات المتحدة الأمريكية (ET) ليتم إرسالها في نفس اليوم. أما صناديق المؤشرات المتداولة (ETFs) بالدولار الأمريكي مقابل الدولار الأمريكي التي تُفعّل بعد هذا الوقت، فسيتم إرسالها في أقرب وقت ممكن؛ ويفضل قبل نهاية يوم العمل التالي.

2. يجب تقديم جميع طلبات MTS، باستثناء ما هو مذكور أعلاه في البند F.1، في موعد أقصاه الساعة 11:00 صباحًا بتوقيت شرق الولايات المتحدة لمعالجتها خلال يومي عمل (2). أما الطلبات الأخرى المقدمة بعد هذا التاريخ، فسيتم معالجتها في أسرع وقت ممكن، ويفضل قبل نهاية يوم العمل الثالث (3).

3. يقع على عاتق العميل مسؤولية توفير (أ) المستندات الداعمة على الأقل، مثل الفاتورة والعقد و/أو الاتفاقية، و(ب) المعلومات الدقيقة عند بدء طلب MTS.

4. يوفر Futswap طرقًا مختلفة للعميل لبدء طلب MTS، يرجى الاتصال بنا لمناقشة المزيد.

5. يجوز لشركة Futswap، وفقًا لتقديرنا، اتخاذ خطوات للتحقق من صحة طلب MTS قبل البدء في تقديم طلب MTS هذا.

‍

ز. الأمن والمصادقة

يوافق العميل على الالتزام بجميع بروتوكولات الأمان وطلبات المصادقة الصادرة عن Futswap. قد تشمل هذه البروتوكولات والطلبات، من بين أمور أخرى، ما يلي:

1. اسم المستخدم وكلمة المرور الفريدة لتسجيل الدخول لطلبات MTS؛ أو

2. أسئلة الأمان، ومفاتيح API المعتمدة، والمصادقة الثنائية (2FA)، و/أو معلومات تعريفية فريدة أخرى لطلبات MTS.

إذا لم يتمكن العميل من توفير أموال مقبولة أو أصول رقمية أو معلومات استجابة لطلبات الأمان أو المصادقة، تحتفظ Futswap بالحق في رفض طلب MTS.

ح. تفويض النقل

للتذكير، بتوقيعك على اتفاقية الخدمات الرئيسية، يُفوض العميل شركة Futswap تفويضًا كاملًا وغير مشروط بصفته وكيلك (وكيلًا رسميًا) للتصرف نيابةً عنك في فتح الحسابات والتعامل مع مزودي الأصول الرقمية حسب الحاجة لتزويدك بخدماتنا، كما تُقرّ بأن هذا التفويض لشركة Futswap للعمل كوكيلك (وكيلًا رسميًا) مُرتبط بمصلحة ولا رجعة فيه طالما كان لديك وصول إلى المنصة أو حافظ الطرفان على علاقة عمل بيننا؛ بتوقيعك على الاتفاقية، ستشمل خدماتنا من الآن فصاعدًا نظام MTS الموصوف هنا. يسمح هذا التفويض لشركة Futswap بفتح حسابات مالية وأصول رقمية (حسابات العميل) والوصول إليها وإغلاقها، ونقل الدولار الأمريكي والعملات الأجنبية والأصول الرقمية من وإلى حسابات العميل، بما في ذلك حسابات Futswap، إلى حسابات جهات خارجية بناءً على طلب العميل من خلال طلبات MTS.

أولا: إلغاء تحويل الأموال

لا يجوز إلغاء طلبات MTS بعد تقديمها من قبل العميل. يجوز لشركة Futswap، وفقًا لتقديرها، محاولة إلغاء طلب MTS المقدم بناءً على طلب العميل، ولكن لا يمكننا ضمان نجاح هذه الجهود بعد تقديم MTS بشكل صحيح. يجوز لشركة Futswap فرض رسوم إدارية على العميل لمحاولة إلغاء طلب MTS، وسيتم مناقشة معايير هذه الرسوم الإدارية والاتفاق عليها بين الطرفين قبل أن تبدأ شركة Futswap محاولة إلغاء طلب MTS.

ج. التعويض

يتحمل العميل المسؤولية الكاملة عن الشرعية التجارية ودقة جميع طلبات MTS. لا تتحمل Futswap، بأي حال من الأحوال، مسؤولية أي خسارة أو ضرر في حال تنفيذ MTS بحسن نية ووفقًا لطلب العميل. لا تتحمل Futswap مسؤولية أي تأخير في المعالجة قد ينتج عن إكمال طلبات MTS. يوافق العميل على تعويض Futswap وحمايتها، دون قيد أو شرط، من أي مطالبات أو خسائر أو أضرار ناجمة عن إجراءات Futswap بحسن نية نيابةً عنه.

ك. الاتصالات

يجب على Futswap التواصل مع العميل عبر تفاصيل الاتصال المقدمة والموضحة في اتفاقية الخدمة الأساسية.

ل. تعهدات وضمانات العميل

من خلال محاولة تقديم طلب MTS أو إرساله، يقر العميل ويضمن ما يلي:

1. لقد تلقيت نسخة من الاتفاقية وتوافق على الالتزام بها والامتثال لها، بما في ذلك شروط MTA هذه، وتفهم أنها عرضة للتغيير وفقًا للقانون المعمول به؛

2. لقد تم تنظيمك بشكل صحيح، وأنت موجود بشكل صحيح، وتتمتع بسمعة طيبة بموجب قوانين موطنك الأصلي، ويجب أن تظل دائمًا في وضع جيد طوال عمر MTA؛

3. أنت مؤهل بشكل مناسب وتتمتع بسمعة طيبة لممارسة الأعمال التجارية في جميع الولايات القضائية التي تمارس فيها أعمالك التجارية ويجب أن تظل دائمًا في وضع جيد طوال عمر الاتفاقية؛

4. لديك كل السلطات والصلاحيات التنظيمية اللازمة لتوقيع اتفاقية الخدمة الإدارية والاتفاقية مع Futswap والوفاء بجميع الالتزامات المطلوبة منك بموجب اتفاقية الخدمة الإدارية والاتفاقية؛ 

5. المعلومات الشخصية والتجارية التي تقدمها لنا فيما يتعلق باتفاقية الخدمة الرئيسية وحساب Futswap الخاص بك والاتفاقية صحيحة ودقيقة وكاملة وسيتم تحديثها على الفور لتظل كذلك طوال عمر علاقتك مع Futswap؛

6. لا يتم حظر أو فرض عقوبات على أي شخص (يشمل مصطلح "الشخص" كل من الأشخاص الطبيعيين والأشخاص الاعتباريين) يتحكم في العميل أو يخضع لسيطرته أو تحت سيطرة مشتركة معه من قبل الولايات المتحدة أو كندا أو أي ولاية قضائية أخرى ذات صلة، بما في ذلك الأشخاص المحددين في قوائم العقوبات المختلفة لمكتب مراقبة الأصول الأجنبية الأمريكي (OFAC) (قائمة المواطنين المعينين خصيصًا، وقائمة العقوبات الموحدة، وقوائم عقوبات OFAC الإضافية)، والقائمة الموحدة لمجلس الأمن التابع للأمم المتحدة (UNSC)، والعقوبات الكندية؛

7. لا يتم حظر أو فرض عقوبات على أي مالك منتفع نهائي (UBO) للعميل من قبل الولايات المتحدة أو كندا أو الأمم المتحدة أو أي ولاية قضائية أخرى ذات صلة، بما في ذلك تلك المحددة في قوائم العقوبات المختلفة لمكتب مراقبة الأصول الأجنبية، والقائمة الموحدة لمجلس الأمن التابع للأمم المتحدة، والعقوبات الكندية؛

8. فيما يتعلق بالمستفيدين النهائيين، فإن العميل (أ) قد أجرى العناية الواجبة الشاملة لتحديد هويات هؤلاء المستفيدين النهائيين، (ب) يحتفظ بأدلة تلك الهويات والوضع ويجب عليه الاحتفاظ بتلك الأدلة لمدة لا تقل عن عشر (10) سنوات، و(ج) سيجعل تلك الأدلة، وأي أدلة إضافية قد نطلبها، متاحة لنا على الفور عند الطلب وفقًا للقوانين والقواعد واللوائح المعمول بها (يشار إليها مجتمعة باسم "القوانين")؛

9. لقد أجريت تحقيقًا شاملاً في خلفية جميع عملائك وفقًا لجميع القوانين المعمول بها، بما في ذلك على سبيل المثال لا الحصر التحقق من هويتهم وجمع البيانات والاحتفاظ بها عن كل شخص، ولديك ثقة كبيرة في أنك تعرف وتفهم كل شخص بما في ذلك الضباط والمديرين وممثل قانوني واحد على الأقل وأصحاب المصلحة النهائيين للأشخاص الاعتباريين (المعروفين غالبًا بالاختصارات مثل AML / CTF أو PLD / FT، CIP، CDD، EDD، KYC، KYB، ODD) ويجب عليك تقديم هذه الأدلة، وأي أدلة إضافية قد نطلبها، متاحة لنا على الفور عند الطلب وفقًا للقوانين المعمول بها.

10. أنت تقر وتوافق على إبلاغنا فورًا إذا توقف أي من التصريحات الواردة هنا عن كونها صحيحة أو إذا لم تعد تعتقد بشكل معقول أن لديك أدلة مرضية بشأن صحتها؛

11. الممثل القانوني الذي يقبل ويوافق على اتفاقية نقل الأموال نيابة عن العميل لديه السلطة المؤسسية اللازمة لفتح الحسابات المالية و/أو حسابات الائتمان ويقبل ويوافق على اتفاقية نقل الأموال نيابة عن العميل ويبلغ سن الرشد على الأقل (وهذا يعني أن الشخص لديه القدرة على الدخول في عقود ملزمة قانونًا)؛

12. الأموال التي ترسلها أو تستلمها بموجب اتفاقية الخدمات المالية و/أو من نظامنا للتحويلات المالية لا تشتق من أو تتعلق بأي أنشطة غير قانونية بما في ذلك على سبيل المثال لا الحصر الجرائم المالية أو الفساد مثل الرشوة أو الحيل أو الاحتيال على الثقة أو التزييف والتزوير الذي يتضمن إنتاج مناقصة قانونية مزيفة أو سلع أو خدمات أو التهرب من العقوبات الاقتصادية أو الاختلاس أو الاحتيال أو التزوير أو سرقة الهوية أو غسل الأموال أو تمويل الانتشار أو التهرب الضريبي أو تمويل الإرهاب أو السرقة، ولا يجوز استخدام "المتلاعبين" أو "الخلاطين" أو إشراكهم لإخفاء الأصول أو الوجهات النهائية (يشار إليها مجتمعة باسم "الجرائم المالية"). 

13. سيتم إجراء جميع المدفوعات فقط من/إلى حسابات مالية (بما في ذلك الحسابات الرقمية) غير الموجودة في بلد أو منطقة تم تصنيفها على أنها "ولايات قضائية عالية المخاطر تخضع لدعوة للعمل" من قبل مجموعة العمل المالي (FATF) أو التي تم حظرها أو فرض عقوبات عليها من قبل مكتب مراقبة الأصول الأجنبية أو مجلس الأمن التابع للأمم المتحدة أو كندا أو أي ولاية قضائية أخرى ذات صلة.

14. سيتم استخدام نظام MTS الخاص بنا فقط لأغراض الأعمال التجارية المشروعة ولن يتم: استخدامه لأغراض شخصية أو عائلية أو منزلية؛ تقديمه إلى أو استخدامه لصالح شخص أو منظمة أو منطقة أو بلد محظور أو خاضع لعقوبات من قبل الولايات المتحدة أو كندا أو الأمم المتحدة أو أي ولاية قضائية أخرى ذات صلة، بما في ذلك تلك المحددة في قوائم العقوبات المختلفة لمكتب مراقبة الأصول الأجنبية، والقائمة الموحدة لمجلس الأمن التابع للأمم المتحدة، والعقوبات الكندية؛ استخدامه من قبل أطراف ثالثة غير تابعة؛ استخدامه لأي أنشطة أخرى لا تهدف إلى تحقيق المنفعة التجارية للعميل أو عملاء العميل؛ أو استخدامه لأي غرض غير قانوني أو محظور بموجب MTA أو MSA أو أي اتفاقية أخرى مع Futswap.

‍

م. القانون الحاكم

يخضع الاتفاق لـ المادة 4أ من القانون التجاري الموحد، والتي تم اعتمادها في قانون مونتانا الموضح لعام 2021العنوان 30. التجارة، الفصل 4أ. قانون التجارة الموحد، تحويلات الأموال، وكما هو منصوص عليه في اتفاقية الخدمات الإدارية، تخضع لقوانين ولاية مونتانا في الولايات المتحدة الأمريكية (مونتانا) باستثناء قواعد تضارب القوانين أو اختيار القوانين، باستثناء ما تتحكم به القوانين الفيدرالية الأمريكية. تُعامل جميع طلبات تحويل الأموال وفقًا للقوانين المعمول بها والمنصوص عليها في هذه الاتفاقية.

 

© Futswap LLC. 2024 مسجلة لدى FInCEN باعتبارها شركة خدمات مالية في ولاية مونتانا.